我有一个案例，我需要 17,00,000（第一年年底）每年增加 6%，持续 24 年（总共 25 年）。当我使用NPV以 10% 的利率对其进行折现时，我得到2,56,64,794。但是为此，我必须使用许多单元进行 17,00,000 复利 24 年，然后使用 NPV 折现 25 年。
但是我需要用PV完成计算。因此，为此我得到实际回报率，即(10%-6%)/(1+6%)
但是当我使用具有此利率的 PV 公式和 PMT 为 17,00,000（期末付款）时，我得到的值为2,72,04,681
为什么我会得到 2 个不同的值？我在这里想念什么？
我需要获得与 NPV 相同的 PV（因为我需要减少所需的计算），但我无法理解结果的差异。
感谢@cbcalvin，通过逐年分解现金流得到了答案。
PV 用于未来的固定现金流，而我的要求是增加 PMT 值。
NPV 的使用范围更广，但在我的情况下，它提供了稳定增加的 PMT。
第 1 年年初，减去 17,00,000 后，PV 和 NPV 的值都相同。因此，我在单个单元格（标记为黄色）中得到以下结果，而不是每年计算，然后使用 NPV 进行折扣。
我的情况是期末。对于期初，只需采用正确的利率，它就可以直接工作，而无需对任一公式进行任何更改。
PV = 某个未来金额的今天价值。
PV=FV/(1+i)^t
NPV=今天的预期现金流价值减去今天的投资现金价值 NPV 是从每个未来期间到今天贴现的未来期间现金流量的总和。
NPV=SUM(R1/(1+i)^1,R2/(1+i)^2,...,Rt/(1+i)^t)
对于流，NPV 是合适的。对于已知的单一未来金额，PV。