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Sigfig、futureadvisor、wikinvest 和其他较新的网站让您输入您的用户名/密码并连接到您的经纪账户以检索交易、持股、成本基础等。每个经纪商都有自己的 API 吗？有广泛的api吗？Quicken 似乎也这样做了。

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我曾经为 SigFig / Wikinvest 工作。他们是同一家公司，但所有投资组合同步功能都在过渡到 SigFig。

大多数经纪商都有自己的 API 设置，使用 OFX（或 QFX）标准和各种授权协议为您的账户数据提供 XML。许多这种基础设施最初是由 Quicken 需要跨平台聚合帐户数据驱动的，但 API 仍然适用于所有人。

许多金融网站（例如 Mint.com，在被 Intuit 收购之前）利用 Yodlee 或 ByAllAccounts 等第三方平台来支持使用所有这些经纪 API，但是，我们在 SigFig/Wikinvest 构建了我们自己的平台来避免这种依赖。许多这些 API 的文档甚至宣传都不存在，因此需要数月和数年的研究才能使其正常工作。清理所有平台上的数据是另一个月/年的工作，而且不一定由第三方提供商提供。最后，能够利用任何这些 API 所需的安全性是一个完全不同的主题，我不会在此详细介绍。

于 2012-08-05T18:34:51.920 回答
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我是 FutureAdvisor 的联合创始人。我们使用 Yodlee 连接和同步来自经纪商的客户投资信息。

如果您正在考虑这样做，除了 Yodlee 之外，还有其他几种解决方案：

  1. 直接使用 OFX：开放金融交换 (OFX) 协议可用于直接从经纪商访问数据。根据您的需要，您必须在此处推出自己的 OFX​​ 客户端。对于频繁的连接场景，请记住，您的访问权限可能会受到限制，具体取决于经纪商。文件：http ://www.ofx.net/
  2. Intuit 数据聚合：Intuit 拥有自己的数据聚合服务，将于秋季推出。Mint 在被 Intuit 收购后切换到此：http: //developer.intuit.com/agg-cat/
  3. CashEdge：是否像 Yodlee 和 Intuit 那样从经纪公司聚合和同步数据。
  4. ByAllAccounts：我们没有对此进行足够详细的研究，但我知道传统的投资顾问和财富管理机构倾向于将其用于他们的客户管理系统。因此，该服务很好地处理了这种情况。

这绝不是一个全面的列表，但可能是一个很好的短名单，这取决于您的核心场景或需求。

于 2012-08-06T19:59:00.270 回答